Cashier Check的騙局

昭昭语兮

日常生活中，Cashier Check於我們並不陌生。很多時候，租房子的第一個月租金，管理公司會要求要Cashier Check。買房子的時候，付款也要用Cashier Check。 Cashier Check，中文譯做現金支票或銀行支票，與普通的個人支票不同，是由銀行簽發的支票，只有當開票人的賬戶中的金額足夠時，銀行才會開出支票，並且從開票人的賬戶中扣除相應金額。因此，與普通可能會跳票的個人支票相比，Cashier Check更加有保障，在一定程度上，可以視作現金收取。

但是，Cashier Check是不是就完全象現金一樣安全、可靠呢？讓我們先來聽個故事：

W小姐要出租房屋，把廣告放到了Craigslist上面。很快地，好幾個人都給她發了email表示興趣。其中有一位的email挺長，他說他目前在歐洲，但是結婚了，所以要回到灣區常住。這位先生，我們就姑且稱他A先生吧，A先生的信寫得彬彬有禮，體現除了良好的教養。在email往來中，A先生表示了對W小姐房子位置和狀況的喜愛，W小姐也非常願意有機會把房子租給一對新婚夫婦，帶來些喜氣。於是，基本上就選定了A先生。

A先生說他還需要兩個月才能回到美國，但因為心儀W小姐的房子，他願意支付押金和一個月的租金。他說到做到，沒兩天，W小姐就收到了A先生寄過來的Cashier Check。不過，支票的數額不太對，比應該付給W小姐的，多了整整6000元。

A先生回复W小姐說，他的會計把W小姐的支票和另外一張支票的金額搞混了。 A先生充分錶現了對W小姐的信任，他請W小姐就把支票存入賬戶，然後把多餘的6000元再轉回他的戶頭就可以了。

我們絕大多數的人都有這樣的經驗，當存入一張金額比較大的支票時，銀行會告知存入的金額不能馬上反應到賬面上，要等3天甚至兩個星期後，存款者才可以使用該筆款項。但與普通支票不同，Cashier Check是銀行開出的，所以當支票存入時，一般當時，最多隔天，該筆存款就可以使用了。

W小姐還是一個比較謹慎、見多識廣的人，因為這是一張海外的Cashier Check，她雖然存入了支票，但是並沒有按照A先生所說的，即刻把錢匯入（wire）A先生的賬戶，因為銀行告訴她，雖然因為是Cashier Check，她的賬面上馬上加上了該筆存款，並且列入可以使用的金額（available fund），但其實該筆款項並沒有真正到帳，不過這屬於銀行之間的操作問題。

接下來，W小姐的日子過得併不輕鬆。 A先生不停地發email催促他，各種email，有曉之以情的，有動之以禮的，有暴怒罵人的，歸結起來一句話：“我A先生如此信任你，用Cashier Check付你錢，而且多付了那麼多，只是讓你轉回來，這是我的錢，你不要霸占。”W小姐只得每天去銀行確認，兩個星期後，銀行肯定地給W小姐答复，錢到帳了。 W小姐第一時間把6000元匯給了A先生。

故事到這裡，好像有了一個完滿的結局，糟糕的是，又過了一個多星期，W小姐收到銀行通知，A先生的Cashier Check跳票了。 W小姐先是找到銀行，因為是銀行確認到帳後W小姐才彙的款。但銀行方面表示這屬於利用跨國銀行系統的詐騙犯罪，他們無能為力，只能報案。

W小姐只能報案，報案時才知道，類似的案件時有發生，數額幾百、上萬甚至幾萬不等，同類案件全部由FBI接手。 W小姐的案件仍未告破，但時隔很久，即使破案，她的錢也極有可能拿不回來了。

結語

每一個騙局都是騙子們精心構制的，而且充分利用了人們的各種心理，和普通人所不了解的一些專業的、內部的操作流程。據FBI的警員說，這類利用Cashier Check詐騙的案件屢見不鮮。騙子一般在網上，如賣車、租房等找到被害人信息，然後用各種理由開出一張超過數額的支票，再讓被害人把多餘的錢匯入他們指定的賬戶。因此，再有類似的事情發生時，我們就要提高警惕了。

總結起來，這些騙局有幾個相同點：

1，他們用的是很莊重，很有修養的語言。
2，他們一般都在國外。
3，他們都以Cashier Check付款，而且金額超出。
4，他們會要求被騙人以匯款（wire）的方式將款項匯入他們的賬號。

瑶瑶雨雨

哇

李徐幸子L

我去。
我就遇到过这个情况。
我租房子，房子很大，所以想找人share，于是有人在学校中国留学生论坛里email我。
她说自己是个韩国人，现在在欧洲，但是一个月后来我们这儿，所以提前找房子，对我的房子很感兴趣。
然后她说，原来自己在我们这边工作过，然后公司欠她钱，她想提前付给我一个月的房租，就当做是预定一下，然后她说，回头她那个欠她钱的公司现在要给她钱，她想直接把那张支票寄给我，然后再让我扣掉一个月房租和押金什么的，然后再把剩余的钱转回去给她。
我嫌麻烦，就没租给她。

哇噻。我福大命大阿我去。

用户名不可用注

唉

Mmmmmmua布丁

我遇到过卖车的骗子，也是在Craigslist上
几年前刚18考了驾照，想买个二手车先开开
然后就在上边找，有些车价格车都不错，结果一发email
都是各种不再本市，不然就在国外的
有的说什么，这车是他去世的丈夫的，他看着伤心想便宜卖了
有的说什么他老婆得癌症了，需要钱之类的
最扯的是，他说自己在阿富汗。。我去
然后问他们怎么交易，都说是什么google什么什么的东西估计就是类似paypal的东西？
反正都没听说过，然后他在把车寄过来。。
说什么这样很安全，钱会被google先hold住，等收到车他们才会拿到钱
然后我就感觉好奇怪，怎么全是一样的，还好那时候我爸怕车什么有问题
说让我找个面交的，才没被这些人骗
后来好多bbs上都爆出来这种骗人的。
逃过一劫啊。。

Junnnnnnnnne319

可耻啊

湖馨月

上次要租房在CHICAGO,那家伙说自己同他老婆是艾滋病什么的义工,在那个鬼地方工作,说让我先给他们快递费然后他们寄钥匙给我,还好我朋友觉得那区太次了,所以没租.后边才知道是骗子

kisstine12

Mmmmmmua布丁 发表于 2014-4-9 18:31
我遇到过卖车的骗子，也是在Craigslist上
几年前刚18考了驾照，想买个二手车先开开
然后就在上边找，有些车 ...

這種真的很多。
經常的故事是，自己要去當兵/ 已經當兵/ 老公，老哥，老弟 去當兵。
因為車子帶不了過去，所以要低價出讓⋯⋯

默默bella

为啥不能回写一张check给他，你跳我也跳

icecreamy29

我出租房子也遇到过这种骗子！但是这是经典骗局了，早就知道，所以没上当〜

Annabelle喵喵拳

=0=可是既然已经到账了要怎么跳票呢？

嫣lucky

Craigslist上感觉骗子好多

覌音瑤变兔子了

嗯 基本的形式

覌音瑤变兔子了

好贴

赵小鱼赵大鱼